浙商证券股份有限公司
关于上海宝信软件股份有限公司 2022 年度
金融服务协议及相关风险控制措施执行情况的专项核查意见
(相关资料图)
浙商证券股份有限公司（以下简称“浙商证券”）作为上海宝信软件股份有
限公司（以下简称“宝信软件”、“公司”）2021 年度发行股份及支付现金购买
资产暨关联交易（以下简称“本次交易”）持续督导的独立财务顾问，根据
《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第
重大资产重组》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续督
导》等有关规定，对宝信软件 2022 年度金融服务协议及相关风险控制措施执行
情况进行了专项核查，核查情况及核查意见如下：
一、金融服务协议条款的完备性
（一）金融服务协议条款内容
根据公司经营发展需要，2020 年，公司与关联方宝武集团财务有限责任公
司（以下简称“宝武财务”）续签了《金融服务协议》，该协议主要内容如下：
（1）宝武财务为公司提供存款、授信、结算及经中国银行业监督管理委员
会批准的可从事的其他金融服务。
（2）公司在宝武财务的每日最高存款余额原则上不高于 1 亿元，由于结算
等原因导致公司在宝武财务存款超出最高存款限额的，宝武财务应在 3 个工作
日内将导致存款超额的款项划转至公司指定的公司其他银行账户。
（3）宝武财务按实际业务给予公司授信额度，授信品种包括但不限于流动
资金贷款、中长期项目贷款、技术改造贷款、租赁、票据融资、美元融资等。
（4）协议有效期为三年，到期若双方无异议，自动续期。
（1）存款服务：宝武财务承诺吸收公司存款的利率，不低于中国人民银行
颁布的同期同类存款的基准利率，参照同期中国国内主要商业银行同类存款利
率制定。
（2）贷款服务：宝武财务承诺向公司提供优惠的贷款利率，参照宝武财务
在其他国内金融机构取得同期同档次贷款利率协商确定。
（二）金融服务协议条款的完备性
议》开展，《金融服务协议》已对协议期限、交易类型、交易额度、交易定价等
交易条款进行明确约定，协议条款完备。
二、协议的执行情况
自签署《金融服务协议》以来，公司与宝武财务严格履行协议关于交易内
容、交易限额、交易定价等相关约定。截至 2022 年 12 月 31 日，公司在宝武财
务存款余额为 51,088.76 万元，无贷款余额。根据《金融服务协议》的规定，因
结算等原因导致公司日存款余额超过 10,000 万元的，在 3 个工作日内将超额存
款划转至公司指定的其他账户，2023 年 1 月 3 日，公司已将存款余额超额部分
划转至公司其他结算户。2022 年度，公司在宝武财务的存款安全性和流动性良
好，未发生因宝武财务现金头寸不足而延迟付款的情况。
三、风险控制措施和风险处置预案的执行情况
为有效防范、及时控制和化解公司在财务公司存款的风险，保障资金安
全，公司已制定了相应的风险控制措施和风险处置预案并加以执行。
公司制定了《上海宝信软件股份有限公司在宝钢集团财务有限责任公司存
款风险处置预案》，成立了存款风险处置领导小组，领导小组向董事会作存款风
险评估报告。公司查验了宝武财务提供的《金融许可证》、《企业法人营业执
照》等有关证件资料，取得并审阅了宝武财务的财务报表，对其与财务报表相
关的资金、信贷、投资、稽核、信息管理等风险管理体系的制定及实施情况进
行了评估。并拟制了《关于 2022 年度宝武集团财务有限责任公司风险评估报
告》。发生存款业务期间，严格按照有关法律法规对关联交易的要求履行了决策
程序和信息披露义务，做到信息监控到位，风险防范有效。
四、独立财务顾问核查意见
经核查，独立财务顾问认为：本持续督导期内，公司与宝武财务的金融服
务交易均依据已签署的《金融服务协议》开展，协议条款完备；自签署《金融
服务协议》以来，公司与宝武财务严格履行协议关于交易内容、交易额度、交
易定价等相关约定，协议执行情况良好；公司已制定了相应的风险控制措施和
风险处置预案并加以执行；公司关于与宝武财务相关的金融服务信息披露真
实。
（以下无正文）
（本页无正文，为《浙商证券股份有限公司关于上海宝信软件股份有限公司
页）
财务顾问主办人：________________ ________________
王一鸣 罗 军
浙商证券股份有限公司
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关键词：
质检
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